Тус ХЗХ нь татан төвлөрүүлсэн мөнгөн хадгаламжийн хөрөнгийг анхны шаардлагаар буцаан олгохгүй байгаа талаар гишүүдээс ирүүлсэн өргөдлийн дагуу Зөрчлийн тухай хуульд заасан үндэслэлээр зөрчлийн хэрэг нээж хадгаламж эзэмшигчдийн мөнгөн хөрөнгийг буцаан олгох талаар яаралтай арга хэмжээг авч ажиллахыг үүрэг болгосон боловч хэрэгжүүлээгүй байна.

Зөрчлийн тухай хуулийн дагуу зөрчлийн хэрэг нээж, зөрчил шалган шийдвэрлэх явцад болон хяналт шалгалтаар тус ХЗХ нь зохистой харьцааны шалгуур үзүүлэлтийг хангаж ажиллаж байгаа мэтээр тайлагнахын тулд 2012 оноос нягтлан бодох бүртгэлийн хоёр тайлан хөтөлсөн, үнэн зөв тайлагнаагүй санхүүгийн тайланг аудитын байгууллагаар баталгаажуулсан, татан төвлөрүүлсэн хадгаламжийн хэмжээг бууруулж дутуу тайлагнасан. Олгосон зээлийн хэмжээг нэмэгдүүлэхийн тулд зээлийн гэрээг хуурамчаар үйлдэж санхүүгийн тайланд бүртгэсэн зэрэг Санхүүгийн зохицуулах хорооноос шалган тогтоох боломжгүй зохион байгуулалттай гэмт хэргийн шинжтэй үйлдэл урьдчилсан байдлаар тогтоогдсон тул тус хороо холбогдох баримт бичгийг 2018, 2019 онуудад 3 удаа цагдаагийн байгууллагад шилжүүлсэн аж.

Хадгаламж, зээлийн хоршоо нь гишүүдийн харилцан итгэлцэл дээр суурилсан, ардчилсан удирдлага, хамтын хяналт бүхий ашгийн төлөө бус хуулийн этгээд юм. Бусад санхүүгийн байгууллагуудаас хөрөнгийн нэгдэл төдийгүй, иргэдийн нэгдэл байдгаараа ялгардаг. Гэтэл, 2012, 2013 оноос хойш бүх гишүүдийн хурлаар зарим гишүүд “Монкорд” ХЗХ төлбөрийн чадварын хүндрэлд орж байгаа талаар шүүмжилж байсан гэх боловч, ХЗХ-ны сонгуульт болон гүйцэтгэх ажилтнууд, түүнчлэн нийт гишүүд тухай үед нь холбогдох арга хэмжээг аваагүй өдий хүрсэнээс гадна, үүсээд буй доголдлын талаар Хороонд огт мэдэгдэж байгаагүй аж

Одоо, “Монкорд” ХЗХ-нд холбогдох уг асуудал прокурорын хяналтан дор цагдаагийн байгууллагад шалгагдаж байгаа бөгөөд Санхүүгийн зохицуулах хорооны зүгээс хэргийг үнэн зөв шийдвэрлүүлэхээр хамтран ажиллаж байна.